HDI Fibaemeklilik Genel Müdür Yardımcısı Erhan İleri, 2024 sonu itibarıyla gönüllü Bireysel Emeklilik Sistemi’nde (BES) katılımcı sayısının 9,5 milyon kişiye ulaştığını ve toplam fon büyüklüğünün 1,1 trilyon lira olduğunu aktardı. İleri, “Katkı payı ödemelerinde ciddi bir artış gözlemliyoruz. 2024, enflasyonun üzerinde büyüdüğümüz bir yıl oldu. Fon getirileri de enflasyonun biraz üstünde gerçekleşti. Ortalama getiri yüzde 45 civarında olmuştur. HDI Fibaemeklilik gibi portföy yönetim şirketlerinin fon önerilerini takip eden yatırımcıların getirisi ise yüzde 49 civarında. Bu da hem mevduat hem de enflasyonun üzerinde” şeklinde konuştu.
Yüksek faiz oranları sebebiyle portföy yönetim şirketlerinin para piyasası fonlarını önerdiklerini belirten İleri, düşük riskli değişken fonlara ciddi bir geçiş olduğunu ifade etti. Bu bağlamda, “HDI Fibaemeklilik’in değişken fonu yüzde 80 getiri ile birinci oldu. Her müşterinin ihtiyaçlarına göre fon çeşitlerimiz mevcut ve bu amaca yönelik çeşitli fonlarımız bulunuyor” dedi.
YILSONUNA DOĞRU HİSSE FONLARINDA ARTIŞ
Bireysel Emeklilik Sistemi (BES) şirketlerinin fon önerilerinin müşterilere büyük katkı sağladığını aktaran İleri, bu yardımların fon getirilerini artırdığını kaydetti. BES yatırımcılarının yüzde 30’unun altın fonlarını tercih ettiğini belirtirken, hisse senedi piyasasında değişken fonları tercih edenlerin oranının yüzde 25 olduğunu bildirdi. Geri kalan oran ise değişken fonlardan oluşuyor. Yabancı teknoloji hisseleri fonlarının BES içindeki payının da yüzde 8-9 düzeyinde olduğunu ifade eden İleri, bunun fon getirilerinin yükselmesinde önemli bir etken olduğunu dile getirdi. Ayrıca, portföy yönetim şirketinin yılsonuna yaklaşırken hisse fonlarını biraz daha artırma önerisi sunduğunu belirtti. BEFAS platformunda yatırımcıların yüksek getirili fonları tercih ettiğini vurgulayan İleri, BES fonlarında yatırım çeşitliliğinin önemine dikkat çekti. BES katılımcılarının sadece yüzde 16’sının bir kez fon dağılım hakkını kullandığını ifade eden İleri, bu durumun değişmesi için yatırımcılara fon dağılım değişikliği önerisinde bulunduklarını aktardı.
HER 4 SÖZLEŞMEDEN BİRİ 18 YAŞ ALTINDAN
18 yaş altı çocuk ve gençlerin BES fonlarındaki büyümenin devam ettiğini belirten İleri, 2024 itibarıyla her dört sözleşmeden birinin 18 yaş altından geldiğini kaydetti. Bu yaş grubunda 1 milyon 600 bine yakın sözleşme ve 1 milyon 400 bin katılımcı bulunduğunu ifade etti. 0-4 yaş grubunun sözleşme oranının daha yüksek olduğunu belirten İleri, 0-1 yaş grubunda oranının yüzde 9 civarında olduğunu ve bunun 150 bin katılımcıya denk geldiğini aktardı. 18 yaş altı grubu için, uzun bir yatırım dönemi olması nedeniyle fonlarının ağırlıklı olarak hisse senedi fonlarından oluşturulmasını önerdiklerini belirtti. Ebeveynler tarafından yapılan katkı payı ödemelerinin, gelecekteki ihtiyaçlar için saklandığını dile getiren İleri, 18 yaş altı yatırımcıların birikimlerini ev alırken veya evlenirken kullanmaları durumunda hak kaybı yaşamayacaklarının altını çizdi.
