Bakanlık tarafından yapılan açıklamada, son dönemlerde bazı vatandaşların banka hesaplarını maddi menfaat karşılığında üçüncü şahıslara kullandırdığı ya da hesap bilgilerini paylaşarak yasa dışı faaliyetlere dolaylı yoldan katıldığı vakalara sıkça rastlandığı vurgulandı.
“YASAL SORUMLULUĞU ORTADAN KALDIRMAMAKTADIR”
Bu tür uygulamaların olası sonuçlarına dikkat çekilen açıklamada, “Söz konusu işlemler, dolandırıcılık, kara para aklama gibi çeşitli suçların bir parçası haline gelmektedir ve hesap sahipleri ciddi hukuki ve cezai yaptırımlarla karşılaşabilmektedir. Hesap sahibinin bilgisi dahilinde gerçekleştirilen bu işlemler, ilerleyen dönemlerde ciddi mağduriyetlere ve yargı süreçleri sonucunda hapis cezası, idari para cezası ya da bankacılık işlemlerine erişim kısıtlamaları gibi sonuçlara yol açabilir. ‘Ben sadece hesabımı verdim, işlemi ben yapmadım’ şeklindeki beyanlar, yasal sorumluluğu ortadan kaldırmamaktadır” ifadelerine yer verildi.
Açıklamada, banka hesaplarının şahsa özel olduğu ve tüm işlemlerin yalnızca hesap sahibi tarafından, kişisel ihtiyaçlar doğrultusunda gerçekleştirilmesi gerektiği vurgulandı.
Hesap bilgilerinin, IBAN numaralarının, banka kartlarının, dijital bankacılık şifrelerinin ve kimlik bilgilerinin kesinlikle üçüncü kişilerle paylaşılmaması gerektiği konusunda uyarılarda bulunuldu. Açıklamada, “Bu tür bilgilerin kötü niyetli kişi veya yapılar tarafından kullanılması, hesabın yasa dışı işlemlerde araç haline gelmesine neden olabilir. Bazı kişiler, kolay kazanç vaadiyle bankacanın kullanılmasını isteyebilir. Bu tür tekliflere kesinlikle itibar edilmemelidir; çünkü hesap sahibi, bu işlemlerin hukuki sonuçlarından sorumlu olacaktır. Bir hesap üzerinden gerçekleştirilen işlemler, ilk aşamada hesap sahibinin bilgisi ve onayı varmış gibi değerlendirilmektedir. Dolayısıyla hesabın kim tarafından ve ne amaçla kullanıldığının bilinmesi ve gerekli kontrolün sağlanması, bireysel sorumluluğun bir parçasıdır” denildi.
ŞÜPHELİ DURUMLARDA YETKİLİ KURUMLAR BİLGİLENDİRİLMELİ
Yapılan açıklamada, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un ilgili maddeleri gereğince, kendi adına ancak başkasının hesabına işlem yapan kişilerin bunu belirtmemesi durumunda hapis veya adli para cezası ile karşılaşabileceği hatırlatıldı.
